Fondatorul Binance, Changpeng Zhao, nu ar putea fi acuzat niciodată că gândește la scară mică. Chiar și în 2017, anul în care a lansat afacerea în China, avea ambiții mărețe. „Vrem să cucerim întreaga piață!”, le-a spus el angajaților într-un grup de chat al companiei.
Directorul general în vârstă de 46 de ani nu s-a clintit în convingerea sa pe măsură ce și-a construit bursa de criptomonede. Iar anul acesta Zhao a simțit că un obiectiv major era aproape la îndemâna sa: un loc la masa de sus a finanțelor.
„Ideea că un start-up în vârstă de cinci ani ar putea să se maturizeze și să funcționeze la același nivel cu o instituție financiară care există de 200 de ani era cândva imposibil de înțeles”, a scris miliardarul în ianuarie, într-o analiză a anului precedent.
„Dar astăzi suntem aproape acolo”
Acest vis pare mai îndepărtat în această săptămână, după ce Zhao și Binance au fost dați în judecată luni de către Comisia americană de tranzacționare a contractelor futures pe mărfuri (CFTC) pentru că au operat o bursă presupus „ilegală”. Cele două relatări se bat cap în cap.
În revizuirea anului 2022, Binance a salutat progresele sale în respectarea reglementărilor din întreaga lume. Bursa s-a străduit pe parcursul anului să consolideze verificările clienților, a spus aceasta, dezvoltând „cea mai bună echipă de securitate și conformitate” din criptografie. Potrivit autorităților de reglementare din SUA, însă, Binance a derulat un program de conformitate „fals”.
Sub ordinele lui Zhao, Binance, cel puțin din iulie 2019 până în prezent, le-a spus angajaților și clienților să se sustragă de la verificările de conformitate, a declarat CFTC. De asemenea, Binance a crescut și și-a ascuns baza de utilizatori din SUA și nu a reușit să stabilească verificările privind spălarea banilor cerute instituțiilor financiare, a susținut aceasta, citând o serie de practici raportate pentru prima dată de Reuters într-o serie de investigații privind bursa anul trecut.
„Acesta părea a fi un caz destul de clar de evaziune și ceva cu care trebuia să intervenim în mod agresiv și să o facem cât mai repede posibil, deoarece era o fraudă în curs de desfășurare”, a declarat marți președintele CFTC, Rostin Behnam, la CNBC. Ca răspuns la acuzațiile SUA, Zhao a scris luni pe blog: „Plângerea pare să conțină o enumerare incompletă a faptelor, iar noi nu suntem de acord cu caracterizarea multora dintre aspectele invocate”.
Binance, sub investigație, însă Zhao nu dă explicații nimănui
Binance este, de asemenea, investigată de Departamentul de Justiție al SUA pentru presupuse încălcări ale sancțiunilor penale și spălare de bani, a relatat Reuters în decembrie, unii procurori considerând că au suficiente dovezi pentru a-l acuza pe Zhao și pe alți directori de top. Binance a declarat la momentul respectiv că nu are nicio perspectivă asupra funcționării interne a DOJ.
Binance și Zhao nu au răspuns la solicitările de comentarii pentru acest articol. Un purtător de cuvânt al Binance a declarat luni că societatea va continua să „colaboreze” cu autoritățile de reglementare.
Zhao s-a născut în China înainte de a se muta în Canada în 1989, când avea 12 ani, la două luni după reprimarea protestatarilor pro-democrație din Piața Tiananmen din China, a scris el pe un blog anul trecut.
Magnatul, cunoscut de angajații săi și de cei care îl urmăresc online după inițialele sale CZ, a străbătut lumea în căutarea succesului, lucrând în Tokyo și New York înainte de a se muta la Shanghai, unde a îmbrățișat cripto și a fondat Binance în 2017.
Cum și-a construit chinezul imperiul?
Expansiunea sa a fost dramatică. Binance a devenit cea mai mare bursă cripto din lume în șase luni, iar acum reprezintă aproximativ 60% din volumele globale de tranzacționare cripto la nivel mondial, potrivit firmei de cercetare CryptoCompare. Zhao a păstrat o strânsoare asupra Binance încă din primele sale zile ca un lider puternic angajat în secret și concentrat pe dominarea pieței.
„Zhao nu răspunde în fața nimănui decât în fața lui însuși”, a afirmat CFTC în plângerea sa.
Directorul general a instalat în funcții de conducere un cerc restrâns de asociați, dintre care mulți lucraseră sau studiaseră în China, se arată în raportul Reuters din octombrie. Cofondatorul Yi He conduce acum divizia de capital de risc a Binance, în valoare de 7,5 miliarde de dolari, precum și alte departamente cheie. Zhao și He au avut o relație romantică timp de mai mulți ani și au împreună un fiu născut în Statele Unite. În timp ce Binance a angajat pe scară largă din lumea financiară și de reglementare tradițională în ultimii ani, controlul strâns al lui Zhao asupra companiei sale a continuat.
El a folosit în mod regulat aplicația de mesagerie Signal, cu funcția de ștergere automată activată, pentru a comunica cu subordonații Binance și cu alte persoane de contact pe teme de la finanțe la conturi, potrivit CFTC. De asemenea, Zhao a păstrat cu grijă informații despre finanțele Binance.
O analiză Reuters de anul trecut a documentelor corporative ale Binance a arătat că nucleul afacerii – bursa gigantică Binance.com, care a procesat anul trecut tranzacții în valoare de peste 22.000 de miliarde de dolari este în mare parte ascunsă de ochii publicului.
Amploarea averii personale a lui Zhao este, de asemenea, neclară. În septembrie, acesta a scris pe Twitter că o estimare a Forbes privind averea sa de 17,4 miliarde de dolari a fost o „opinie subiectivă”.
